因员工参与民间借贷等违规行为 农行福建南平分支行合计被罚没超过400万

银保监会官网8月2日公布的最新处罚信息显示，中国农业银行南平分行和中国农业银行邵武市支行于同一日被中国银保监会南平监管分局重罚，其中农业银行南平分行因“员工行为排查不到位，未发现员工参与民间借贷等异常行为”等违规行为，合计被罚没254.8万元，农业银行邵武市支行因归集员工（或其配偶）信贷资金用于购买账户贵金属等违规行为，合计被罚没150万，两家分支机构合计被罚没404.8万元。

除了员工行为排查不到位，未发现员工参与民间借贷等异常行为外，农业银行南平分行此次被处罚的违规行为还包括：贷后管理不到位导致个人信贷资金流入楼市、股市；采取不正当手段吸收存款、发放贷款以及贷款捆绑搭售保险产品。

农业银行邵武市支行此次被处罚的力度也不轻，主要因为两大违规行为：一是违规为未封顶楼盘发放个人住房按揭贷款；二是归集员工（或其配偶）信贷资金用于购买账户贵金属，并将部分信贷资金挪用于证券交易。南平银保监分局对农行邵武市支行做出予以150万元罚款的处罚，相关员工也被处罚，其中叶寅被警告并处以10万元罚款、林志明被警告并处以5万元罚款、吴国树被警告并处以5万元罚款，黄超和潘志生则被警告。

同日被重罚的还有建阳区农村信用合作联社，因超权限审批发放贷款并形成风险，建阳区农村信用合作联社被中国银保监会南平监管分局罚款100万元。