学生深陷网络刷单 信丰农行成功处置
来源：赣州金融网 作者：卢琦 杨玉香 发布时间：2021年03月23日
本站讯 农行信丰县支行安西分理处以反电信网络诈骗治理为契机，将反诈工作落实到每一笔业务中。3月22日，该分理处成功处置一起学生网络刷单统统骗局，阻止了一学生因蝇头小利在网络刷单泥潭里越走越远。
当天上午10点左右，一身着校服神情忐忑的学生来到信丰农行安西分理处柜台，向工作人员咨询银行卡解冻业务。柜面经理施金生凭借几十年工作练就的敏锐观察力，通过简单询问便察觉事不寻常。
经查询其银行卡的冻结记录，发现自2020年7月17日至2021年3月17日，短短几个月便有多笔有权机关冻结解冻记录（其中一笔为安徽刑侦应急冻结），目前银行卡为半封状态。该学生2019年开户时年仅16周岁，目前在信丰县城读高中，未曾去过安徽，银行卡一直由自己保管，也未借给他人使用过。
柜面经理了解情况后，第一时间报告给了内勤主任肖祖平，肖祖平对其账户使用情况进行了进一步查证。该卡自开户第二天就有大量交易，每天交易二十笔以上，金额从几百至万元不等，交易特征与客户年龄和职业明显不符，可定性为异常账户。
察觉到问题严重性后，肖祖平与该学生进行了深入交谈，了解到他目前在信丰县第五中学读高二，两年前经人介绍开始在网上刷单赚钱。每天下晚自习后就开始刷单操作，平均每天刷十几单，有时候一天就可以赚一百多元，因诱惑力很大，其身边有不少同学也跟风刷单。
肖祖平告诉该学生网络刷单是诈骗，既欺骗了消费者，又扰乱了市场秩序，所赚的钱也是非法所得，切不可有侥幸心理，同时再三叮嘱该学生银行卡仅限本人使用，不能出租、出借、出售、购买银行账户用于非法用途。并劝诫学生要把精力花在学习上面，不要被眼前短暂利益蒙蔽了双眼误了前程，要学法知法守法，辩别是非，不仅自己不要网络刷单，也要力劝身边的同学停止网络刷单。经过一番劝解，该学生深刻认识到了自己的错误，保证立即停止网络刷单，并抄录了一份开户的《告知书》。
该分理处按规定对其账户做了暂停非柜面支付限制。“16至20周岁客户群是开卡的大群体，因阅历不足，缺少必要引导，银行卡在他们手里是一把双刃剑，既可以成为方便生活的必需品，也容易成为他们违法犯罪的工具。”肖祖平如是说道。“断卡”行动任重道远，反诈工作时不我待，面对这一群体开户需求时，信丰农行始终在提供优质服务的同时不断加强审核和教育工作，从源头上堵截问题卡的产生。
