一张可疑的“转账支票”
农行信丰安西分理处成功堵截一起诈骗案

本站讯   11月3日上午11：30左右，农业银行信丰县支行安西分理处营业厅内一中年女子一边接打着电话，一边神情紧张却又支支吾吾地向工作人员咨询着转账事宜。

该营业厅大堂经理张彩红见状立马迎上前去，询问情况，可谢女士却一直支支吾吾，闪烁其词，只表示要转账。张彩红借询问其转账用途及对方账号户名等信息的机会，让谢女士打开手机微信聊天记录，一张醒目的转账支票赫然出现在手机屏幕上，支票上写着：金额叁拾万元整，用途为扶贫捐款，左下角盖着公章财务章。张彩红凭借多年的工作经验，一眼就识别出这是一张假的转账支票，很明显这是一起诈骗案。

张彩红立即将此异常情况报告给内勤主任肖祖平，经过二人仔细再三询问，谢女士才道出实情：原来是香港某房地产公司出于减免公司税收的目的，针对贫困人口进行扶贫捐助，想要获取这个扶贫指标，必须先交纳16000元的税款，并且对方还出示了伪造过的营业执照和身份证等信息。

虽然该营业厅工作人员一再对其进行风险提示，可谢女士似乎被即将到手的30万元冲昏了头脑，一直坚持要汇款，不愿放弃。为了让谢女士打消汇款的念头，避免客户资金受到损失，无奈之下，肖祖平只能一边用谢女士的手机试着给对方进行视频联系，看能否获取对方头像及更多可疑信息；另一边张彩红也赶紧利用国家企业信用信息等平台查询其中涉及的营业执照等证件信息。

同时，为了能更好的让谢女士意识到这是一起电信诈骗，肖祖平拿起了金融网络安全宣传手册进行了详细生动的介绍，并一一指出微信聊天中涉及的转账支票、营业执照、身份证等可疑之处。

经过肖祖平、张彩红两人的耐心解释，谢女士恍然大悟，终于相信了这是一起诈骗案，随即便放弃了给对方汇款的念头，挽回了16000元的资金损失。谢女士感激之情溢于言表，激动地对农行工作人员连声说着“谢谢！谢谢!要不然16000元的辛苦钱就没有了。”