工行赣州分行加强非法集资监测预警促安全银行建设
来源：赣州金融网 作者：易继民 发布时间：2020年06月24日
本站讯 为做好防范和处置非法集资工作，工商银行赣州分行进一步健全非法集资监测预警工作机制，加强对行内员工和客户涉嫌非法集资情况的监测、预警、识别和报告工作。
明确责任。为加强对非法集资防范工作领导，各支行、机关各部门“一把手”为非法集资监测预警工作第一责任人，明确本行、本专业部门监测预警工作联系人，组织建立健全工作机制，落实工作责任，加强对涉嫌非法集资各类线索的收集判研，做好非法集资监测预警工作，切实将非法集资监测预警工作管理办法落到实处。
分工合作。根据《非法集资监测预警工作管理办法》，按照专业条线职责对各牵头部门进行分工并明确相关工作要求。各牵头部门依托有关监控系统、业务运营管理系统、数据仓库等信息技术平台，加大对员工异常行为的监督管理力度，加强舆情管理，开展非法集资监测预警，按时按要求完成监测预警各项工作。
突出重点。明确监测重点：加强账户管理，在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行分析识别。加大对员工异常行为的监督管理，监测有无利用银行名义或者员工身份私自代客投资理财；违规代客户办理业务；出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金；为民间融资牵线搭桥等等。建立舆情监测制度，对报刊杂志、互联网等媒体上涉及本机构及员工的广告、资讯信息涉嫌非法集资的信息进行监测。
有效处置。各专业部门、辖内各支行切实加强对本行、本部门员工以及客户涉嫌非法集资的监测、预警，搜集、分析、识别和报告工作。对于发现或接报的风险事件，按照防范非法集资管理文件要求及时进行报告和处置。各牵头部门每季初报送本部门专业条线的“非法集资监测预警工作情况季度报告”，总结监测发现的涉嫌非法集资线索及预警情况、存在的主要问题及下一步加强非法集资监测预警工作的措施。
