中信银行赣州分行开展“普及金融知识，守住钱袋子”金融知识的线上活动
来源：赣州金融网 作者：中信银行赣州分行 发布时间：2020年06月23日
本站讯 为保障金融消费者合法权益，提高社会公众识别非法金融活动的意识和能力，防范和打击各类涉金融违法犯罪行为。中信银行赣州分行于6月22日组织开展“普及金融知识，守住‘钱袋子’”活动。本次活动通过微信朋友圈及线下到场客户邀约，共邀约了二十余名客户参与本次活动。普及金融违法犯罪行为特征以及该如何守住“钱袋子”金融知识。
一、知己知彼，提高警惕
1、犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。
犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。
2、信息诈骗手段翻新速度很快。
一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。
3、团伙作案，反侦查能力非常强。
犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。
4、跨国跨境犯罪比较突出。
有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
二、擦亮双眼，识别骗局
1、医保、社保诈骗
犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪。之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由，诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。
2、补助、救助、助学金诈骗
犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金。要其提供银行卡号，然后以资金到账查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。
3、引诱汇款诈骗
犯罪分子以群发短信的方式，直接要求对方向某个银行账户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。
犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。
三、谨记口诀，守住钱袋
1.六不
不轻信、不汇款、不透漏、不扫码、不点击链接、不接听转接电话。
2.三问
遇到情况，主动问本地警察、主动问银行、主动问当事人。
3.七个好习惯
保护好个人身份证和银行卡信息，保管好不用的复印件、睡眠卡、交易流水信息；网上银行操作时，最好手工输入银行官方网址，防止登录钓鱼网站；输入密码时，用手遮挡；密码要设置得相对复杂、独立，避免过于简单，避免与其他密码相同，定期更换；开通账户动账通知短信，一旦发现账户资金有异常变动，立刻冻结或挂失；不随意链接不明公共wifi进行网上银行、支付账户操作；单独设立小额独立银行账户，用于日常网上购物、消费。
该次活动取得了良好宣传效果，切实提升了金融消费者的自我保护意识及辨识抵抗风险的能力，引导消费者正确运用金融知识，运用正当途径守护好自身的“钱袋子”。中信银行赣州分行也将不断优化金融服务水平，主动查找金融服务中存在的问题和不足，不断提升消费者满意度。坚持做实事，筑牢金融安全防护墙。
