工行赣州分行精心部署涉非涉稳风险专项排查工作
来源：赣州金融网 作者：易继民 发布时间：2020年06月11日
本站讯 为落实防控非法集资抓早抓小的工作方针，严防涉非涉稳与涉疫情风险叠加共振，工商银行赣州分行精心部署涉非涉稳风险专项排查工作，站好岗、把好关，防止涉非涉稳风险向银行业蔓延。
加强组织领导。该行高度重视涉非涉稳风险专项排查工作，市分行防范和处置非法集资领导小组统筹推进全行涉非涉稳风险专项排查工作，由内控合规部牵头，各相关专业部门按照职责分工，指导、督促本专业条线认真开展相关排查工作。市分行并制定《涉非涉稳风险专项排查实施方案》。专项排查工作实行部门、中心“一把手”负责制，明确排查人员、进行任务分工，确保排查工作落到实处并取得实效。
明确排查内容。该行一查从业人员涉非行为。从从业人员日常工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等方面入手，充分利用投诉、举报等外部机制，对从业入员开展全面的涉非行为排查，重点排查从业人员是否直接组织、参与民间借贷、非法集资活动;私自代客投资理财等。二查客户资金异动涉非。充分利用各种技术手段，加强对涉嫌非法集资可疑资金的实时监测预警。三查广告信息涉非。各支行、各相关部门对本单位和代销合作机构通过互联网、电视、广播、报刊、手机短信、传单等媒介发布的各类广告咨讯信息进行全面排查，及时阻断外部传染风险。
完善管理机制。该行稳妥化解涉非涉稳风险，各支行、各相关部门对此次排查工作及时总结经验，查找不足，举一反三，进一步完善非法集资资金异动监测预警、消费者投诉处理、员工行为管理等有关工作机制。对于排査发现的风险区分问题性质和轻重缓急，积极稳妥分级分类化解，切实将风险化解在当地、处置在萌芽状态。
建立整改台账。该行对排查工作中发现的涉非涉稳风险问题，建立涉非涉稳重大敏感问题台账，及时采取整改措施，对造成重大风险问题的相关责任人员进行内部处理与通报。及时报送涉非涉稳风险排查工作情况报告及《涉非涉稳重大敏感问题清单》。通过全方位、全覆盖的排查，进一步摸清全行非法集资风险底数，最大限度发现、识别、预警非法集资风险。
