工行赣州分行关注员工异常行为保障职业生涯平安
来源：赣州金融网 作者：廖振荣 发布时间：2020年04月21日
本站讯 为有效防范案件和重大风险事件的发生，工商银行赣州分行以问题风险为导向，从管理、业务、风险和系统多方入手，有机推进员工异常行为排查和管理，规范从业人员履职监督，提升员工执业安全。
“以职找责”。该行落实分级管理责任，强化主要管理人员为组织开展员工异常行为排查第一责任人，分管各负其责。各支行、各专业做好案件风险专项排查和员工异常行为排查工作，在做好集中式、阶段式全面排查基础上，把专项排查和日常排查要求与各项业务管理要求有机结合，使排查工作规范化、常态化。对员工异常行为排查工作要做到组织到位、排查到位、报告到位、处罚到位和帮扶到位。
“以事找人”。该行聚焦信贷虚假、核算失真、制衡失效、信息泄密风险，关注信贷、信用卡业务领域，排查尽职调查、授信审批、作业监督、贷后管理等关键环节，防止交易背景、融资资料虚假，防范违法放贷、贷款诈骗、信用卡欺诈等案件风险；排查结算账户、内部账户、代理财政集中支付与非税收入收缴、代发工资、理财产品销售及信用卡调额合规管理，防范利用我行营业场所、设备、产品、渠道实施的挪用客户资金案件风险；排查无依据、无授权查询征信及违规保存客户信息，防范侵犯个人客户信息案件风险。
“以人找事”。该行排查员工代客户操作或代保管重要物品、收受好处费等工作表现类异常行为；排查员工违规经商办企业、参与民间借贷等社会活动类异常行为；排查员工超过个人经济实力投资或消费、信用卡套现、与他人产生经济纠纷或被追讨债务等投资消费类员工异常行为。按照总行《员工行为类准风险事件核查工作流程（试行）》，对涉及“个人客户经理单日接收异常资金监测”、“个人客户经理多日接收异常资金监测”、“对公客户经理单日接收异常资金监测”、“对公客户经理多日接收异常资金监测”及“行内柜员接受异常汇款监测”五个员工行为类模型进行核查。
“以台找险”。该行综合运用各种检查系统平台，强化内控合规监测分析与员工异常行为排查的有机结合，提高排查的智能化水平；延伸反洗钱对非法集资类案件风险的监测，提高反洗钱监测报告的应用范围；加强操作风险管理基础管理，提高操作风险管理工具对重点风险监测及预警分析；加强运营风险核查结果的应用，提高对潜在案件风险的提前预警水平；做到早识别、早核实、早处置、早化解
