邮储银行赣州市分行多措并举提升反洗钱工作水平

本站讯   为认真贯彻落实反洗钱工作要求，防范化解金融风险，邮储银行赣州市分行严格按照监管要求，多措并举，积极提升反洗钱工作水平。

多种渠道宣传到位。为有效解决存量客户基本信息缺失这一 历史遗留问题，该行多次组织相关部门学习反洗钱制度，强调客户信息录入的重要性和合规性。通过下发反洗钱最新制度要求、风险提示等形式督促网点人员做好客户信息补录工作；同时，邮储银行各二级支行充分利用网点LED、荧光板、柜面提示板等媒介，结合金融知识进万家、网络安全知识、反洗钱宣传等活动，向广大客户宣传完善客户信息的重要性和必要性，争取客户的理解和支持。

灵活方式办理到位。该行始终把个人客户信息补录工作作为反洗钱工作的一项重点来抓。特别是对负责操作的网点和柜员，提出了快捷、集中、优先办理的具体要求，为前来办理完善个人信息的客户开通绿色便捷通道，并针对老年客群做到集中优先办理。针对系统提示但客户未携带有效证件的客户，则由网点大堂经理跟客户预约好具体办理时间并给予优先办理，确保客户信息补录完整的同时，提高客户的体验度和满意度。

加强学习强化到位。银行是连接反洗钱侦查工作的纽带，是预防和发现洗钱行为的第一线，该行从自身做起，主动加强反洗钱知识学习，不断强化反洗钱能力水平。一方面把反洗钱纳入全年学习培训计划，前中后台层层推进；定期邀请专家授课，对全市分行反洗钱联络人员进行培训；每季度组织各网点员工学习反洗钱法律法规知识；利用网点晨夕会时间，以员工轮流授课、反洗钱知识竞答、网络学院学习等方式持续学习反洗钱知识技能，不断强化反洗钱一线风险防范能力；另一方面加强监督检查促合规，配备专职反洗钱管理员，实时监控各个网点的反洗钱工作执行情况；同时由各网点核实大额及可疑交易信息，严把新客户准入关，并每周现场检查反洗钱制度落实、操作等方面存在的问题，增强前台一线反洗钱工作的责任意识。