邮储银行崇义县支行念好反洗钱工作“三字经”

    本站讯  为切实提高反洗钱工作有效性，防止违法犯罪分子的洗钱活动，切实履行金融机构的反洗钱义务，今年以来，邮储银行崇义县支行强化教育培训，规范操作流程，细化工作举措，坚持念好“学”“做”“严”三字经，反洗钱工作取得实效。自5月以来，该支行反洗钱管理工作连续六个月在系统内列全市第一。

   

    “学”字当头，切实提高素质水平。常态学，该支行定期组织员工学习反洗钱业务相关制度办法、业务操作规程，普及专业知识，切实增强员工对反洗钱法律法规和反洗钱工作的了解和认识，确保所辖营业网点严格执行反洗钱工作要求。专题学，制定年度反洗钱培训计划，组织员工开展集中专题培训、观看视频，及时学习人民银行及上级行下发的反洗钱文件通知各典型案例，通过洗钱风险提示，揭示洗钱新形势、新手法、新特征。重点学，通过集中培训、部门支行及自学等方式持续加强反洗钱学习，学习属地监管机构、同业、先进行好的经验做法，并根据反洗钱工作形势变化，提升反洗钱工作能力。

 

    “严”字为根，践行反洗钱工作职责。该支行逐级划分反洗钱工作流程，制定各岗位详细职责，确保责任落实到人，严格监督检查，纳入考核到位。通过日常监督、常规检查和专项检查相结合，加强监督检查力度，尤其是对反洗钱监管重点问题进行严查，推进反洗钱工作开展。对检查发现的问题认真分析，剖析原因，及时督促整改，防止屡查屡犯，确保反洗钱工作严格执行反洗钱法律法规及监管规定。

 

    “做”字为本，有效防范洗钱风险。该支行健全工作组织架构，强化合规管理，加强邮银沟通、邮银联动，确保制度得到有效落实和执行。充分利用新媒体形式多变、交互性强的优势，及时组织辖内员工加入反洗钱微信工作群，传达反洗钱信息，做好每日通报，传达最新规章制度，及时做好疑难问题沟通交流。该支行制定了相应考核方案，每月对网点反洗钱数据处理完成率、及时率进行通报考核，充分调动相关人员的积极性和责任意识。此外，该支行坚持做好反洗钱、打击治理电信诈骗、非法集资等宣传行动，通过发放宣传折页、“进校园、进社区”向学生和居民讲解反洗钱基本知识和洗钱带来的危害，提升社会公众反洗钱风险意识和防范能力。

 

    今后，该支行将继续严格遵守相关法律法规和监管要求，不断加强反洗钱日常管理，增强反洗钱工作能力，确保反洗钱工作落到实处，为构建和谐健康的金融环境添砖加瓦，为维护稳定的金融秩序贡献力量。（赣州金融网）