市邮储银行多措并举加强客户身份识别工作

    本站讯 央视“３•１５”晚会曝光，不法分子用网购的他人身份证在工、农、中行成功办理了银行卡。该事件引起了社会广泛关注，给银行业整体形象带来了较大负面影响。为此，邮储银行赣州市分行采取多项措施，严把客户身份识别关，从源头上防控洗钱风险。

    把好“三道关” 落实账户实名制

    邮储银行赣州分行把好银行卡办理的“三道关”，从源头上有效杜绝利用银行卡从事洗钱活动。一是联网核查关。联网核查制度落实到位，充分利用联网核查系统，重点核对个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关是否一致，若出现其中一项或多项核对不一致，将拒绝办理相关业务。

    二是人脸识别关。核对前来办理业务的客户的年龄、外貌、口音等信息与身份证上的是否一致，若出现不一致现象或行迹明显可疑的，将予以特别关注。

    三是交叉验证关。针对需要保持特别持续关注的客户，积极通过询问、对话等方式交叉验证，判断客户的身份，如果发现问题，将立即停止办理相关业务。

    开展风险排查 消除安全隐患

    针对未按规定对客户进行有效识别、违规办理银行卡业务情况，组织全行对新客户和高风险客户身份识别进行风险排查，并根据检查结果，制定切实可行的风险防控措施和补救整改措施，杜绝冒用身份证办理银行卡从事洗钱活动，消除安全隐患。

    加大设备投入 提高识别技能

    为严格落实客户身份识别制度和银行账户实名制，提高甄别客户有效证件技能，该行加大基础设备投入，集中向省行采购一至两批身份证鉴别仪，确保每位台席配备身份证鉴别仪，为反洗钱业务提供良好的技术支撑。

    加强宣传培训 提高合规意识

    赣州分行充分利用营业网点的电子显示屏、柜面、大堂等业务宣传资源，开展形式多样的宣传活动，发放相应的宣传资料，加强社会宣传和舆论引导，提高依法合规使用银行卡的意识。同时，该行邀请人行专家前来授课，重点讲解客户身份识别要点，通过培训增强学员客户身份识别技能和水平，进一步提高反洗钱合规意识。（赣州金融网）