兴国农发行切实做好操作风险自评估工作

    本站讯 近日，农发行兴国县支行根据《中国农业发展银行操作风险管理指引》规定，结合本行实际，切实开展年度操作风险自评估工作，全面深入了解本行及辖内各项业务经营及管理活动所面临的操作风险，完善操作风险管理措施。

    该行从提高员工认识入手，组织全行员工学习上级行相关文件，提高认识操作风险自评估是对操作风险进行管理的一种方法，是识别本机构业务经营管理活动中存在的操作风险，判断操作风险状况与未来操作风险走势，提出改进措施、加强内部控制管理的一项有效手段。操作风险自评估将日常性的操作风险管理工作镶嵌到日常经营管理活动中，包括操作风险识别、评估、报告等工作。开展操作风险自评估有利于根植合规文化理念，提高遵法守法用法意识。通过日常的评估工作，达到“早发现、早预警”，降低操作风险发生的频率和损失的目的。该行在充分认识操作风险自评估工作的重要性，按照《指引》要求，认真开展相关工作，夯实操作风险的管理基础。

    同时，明确工作内容及流程，首先认真识别操作风险，从日常监控、内外部检查、案件查处、法律诉讼、客户投诉、外部监管提示、媒体报道等渠道收集、识别操作风险事件。在发现或发生风险事件后１０个工作日内，收集上报本级行发生的风险事件，如违规事件、被诉事件、监管处罚事件等；其次，事发行的上一级行甄别操作风险事件，分析风险原因，提炼关键风险点，对收集辖内操作风险事件后，组织合规职能部门、相应的业务条线管理部门和操作风险分类控制部门，根据确认的操作风险事件，分析操作风险产生的主要原因，即提炼关键风险点，找出操作风险事件的内在逻辑关系。主要包括以下内容：一是确定操作风险事件发生的业务流程环节。二是详细分析操作风险事件突破的关键内控节点（如复核、授权、对账等）及突破方式，从制度、流程、人员操作和外部事件等４个方面查找和分析事件发生的根本原因，并评估操作风险，

    此外，操作风险自评估工作涉及全行所有业务条线，具有内容多、涉及面广、部门多的特点，要求充分利用合规例会等联席会议制度，加强工作沟通、明确分工、密切配合。合规职能部门负责操作风险自评估的组织推动、具体部署、综合协调、督办落实等工作。（赣州金融网）