于都农发行开展非法集资风险专项排查整治工作

    本站讯 针对近年来非法集资活动滋生蔓延，手段更加隐蔽，方式方法多样，案件高发频发，严重影响社会稳定，导致家庭矛盾激化等现实问题。近日，为有效贯彻落实省银监局《关于2016年全省银行业非法集资风险专项排查整治工作方案的通知》（赣银监办发[2016]92号文）和《赣州银监分局办公室关于开展银行业金融机构非法集资风险专项排查整治工作的通知》（赣市银监办发[2016]55号文）。农发行于都县支行积极行动，通过专题部署、全面排查、防范与整治相结合等方法，认真组织开展了银行业金融机构非法集资风险专项排查整治工作，取得了初步成效。

    召开专题会议进行研究部署。该行先后组织召开了行务会和职工大会，对专项整治非法集资工作进行了研究和部署。为强化组织领导，支行专门成立了行长任组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构非法集资风险专项排查整治工作领导小组，明确专项整治工作由办公室具体负责，各部室密切配合，齐抓共管，打防结合，确保整治工作扎实有效开展。

    明确排查对象和内容。按照银监部门专项排查整治工作要求，该行对本行在岗人员和聘用在岗临时人员全部纳入了排查对象。并重点围绕以下内容开展专项排查：一是利用银行名义或员工身份私自代客投资理财；二是委托本行客户为员工本人投资理财；三是违规代客户办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务；四是出借个人账户或者利用个人账户为他人过渡资金；五是为民间融资提供担保；六是为民间融资牵线搭桥；七是自办、入股、参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借款平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人；八是与客户、担保公司、小额贷款公司、网络借款平台、第三方理财（资产管理）机构等频繁发生大额资金往来。

    对全行在岗员工全面进行排查。近日，该行由办公室牵头组织检查人员采取上门走访信贷开户企业和面对面与部分担保融资公司了解情况等方式，对本行从业人员和在岗聘用临时人员开展了一次较全面的摸、排、查工作。排查工作结束后，要求全行干部职工分别签订了《员工拒绝非法集资承诺书》。每个员工郑重承诺：一是不组织、不参与民间借贷或集资活动；二是不充当社会融资掮客；三是不与贷款企业、资金掮客、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；四是不违规代客户办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务；五是不出借个人账户或者利用个人账户为他人过渡资金；六是不利用银行员工身份，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动。

    巩固专项整治排查成果。该行紧紧抓住开展银行业金融机构非法集资风险专项排查整治工作有利契机，不断加大了对全行干部职工的宣传教育，充分利用LED显示屏和营业厅宣传展板广泛开展打击非法集资宣传，积极引导大家牢固树立正确的融资观念，绝不参与国家法律法规明令禁止的各项违法活动，并把打击非法集资宣传教育和整治工作纳入了全行一项常态化工作，按照“属地管理，守土有责”的原则，要求各部室负责人主动担负起第一责任人职责，管理好本部门从业人员，监督好本行信贷客户，引导好身边家属和群众不参与非法集资活动。（赣州金融网）