兴国农发行切实做好案件风险防范工作

    本站讯 农发行兴国县支行根据《江西银监局办公室关于开展银行业“案件风险排查年”活动的通知和《江西省分行“案件风险排查年”活动实施方案》的通知精神，结合本行实际，制定了健全制度体系、优化绩效考核、强化积分管理等措施，积极开展“案件风险排查”活动，不断健全完善案件防控长效机制，强化我行案件风险管控能力，加强操作风险和员工异常行为管理，深入排查案件风险隐患并将其消除化解于萌芽状态；切实增强全员合规意识，规范员工行为，前移风险防控关口，防范外部金融风险输入传染，坚决守住辖内不发生大案要案的风险底线。

    该行从健全制度体系入手，有效落实银监会各项案防制度，切实将案件防控工作纳入全面风险管控，重新审视各项案防规章制度是否与当前案防工作形势、业务发展趋势相匹配，是否与监管部门要求相抵触，扎实做好案防制度的“废、改、立”。通过理念、制度、流程再造，完善“组织、责任、制度”三个体系，优化“排查、整改、评估、考核、教育”五项机制，搭建案件防控与操作风险、内控管理紧密结合的大案防组织架构。持续加强员工法规制度、业务规程培训，确保每位员工能够熟练掌握相关规章制度和操作流程，充分知晓自身职责、工作规范以及发生违法违规行为的后果。完善员工教育培训档案，确保每位员工每年相关培训不少于2次，并通过组织应知应会考试检验培训效果。建设合规文化，倡导廉洁从业，通过开展正反典型教育、举办合规文化讲座、合规经营经验交流等多种形式，培养员工道德情操，引导员工树立正确的风险观与效益观，自觉遵纪守法，合规审慎经营。

    同时，优化绩效考核，完善激励约束机制，把案防指标纳入到绩效考核中，合理提高案防合规项目在绩效考核中的占比。完善激励约束机制，促使高管人员和其他员工在业务拓展与遵循合规两方面取得良好的平衡，努力把业务流程中的差错率降至最低。认真落实《银行业金融机构案件风险排查管理办法》要求，建立制度化、常态化、规范化的案件风险排查机制。风险排查要统一组织，分级实施，确保排查重点突出，各类案件风险排查覆盖面应达到100%，对排查发现的问题和隐患要强化整改，问责惩处到位。除继续将信贷、票据、跨业合作、柜台会计结算以及新业务等领域作为案件风险排查重点外，要针对国内其他省份陆续发生的储户存款“失踪”案件，加大存款业务风险排查力度，梳理完善柜面、现金等业务的风险控制，评估相关存款制度及业务流程的科学性、完整性、严谨性和可操作性，加大对可疑交易和重点客户、大额资金异动的监测，严格落实大额账户定期对账制度，防范存款业务操作风险隐患。

    此外，强化积分管理，认真落实省分行违规积分管理办法，对员工的一些存在违规事实、但未造成不良后果或者情节较轻的行为实施有针对性违规积分管理，有利于增强银行员工合规意识，及时纠正员工在操作行为中的轻微差错，避免由于对细微之处忽视造成的违规行为发展成为重大差错甚至案件。持续把加强员工行为管理作为防案控案的关键，一方面，落实常态化的案防承诺制度，层层传导案防压力，明确案防责任，凡员工更换岗位后均须重新签订与新岗位相对应的承诺书。另一方面，要持续加大员工行为管控力度，严格执行关键岗位轮岗和强制休假制度，加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、大范围举债、长期离岗或频繁请假等异常行为和社会交友、家庭变故等方面情况的监督检查力度。对排查中发现的问题，要厘清责任，加大问责处理，并及时向监管部门报送从业人员处罚信息，提高问责惩戒的威慑力。开展专项整治，针对近年来内部风险排查和外部检查发现的违规问题尤其是屡查屡犯、屡纠屡错操作风险隐患开展专项整治。根据业务发展具体情况，以规避操作风险为目的，对本机构屡查屡犯、屡纠屡错的违规问题进行认真梳理、分析原因，制订整改计划，建立问题整改台账，逐一落实整改责任和整改措施，确保各类问题整改到位、问责到位、风险补偿到位。（赣州金融网）