于都农发行抓实三环节 落实反洗钱工作要求

    本站讯 农发行于都县支行高度重视反洗钱工作，强化组织领导，明确职责分工，细化工作责任，通过抓实抓好“岗位设置、宣传培训、柜面监督”三个重点环节，确保全行资金往来业务未发生一笔洗钱交易。

    岗位设置分工明确。该行领导班子把做好反洗钱工作纳入了全行一项重要工作来抓，在营业结算部专门设置了反洗钱管理岗和业务操作岗，对反洗钱工作实行A、B角管理，明确了各自岗位职责。即：管理岗A角具体负责大额交易数据、可疑交易数据处理，客户风险等级审核及填写报送非现场监管报表。业务操作岗B角具体负责审查客户提供的开户申请、组织机构代码证、营业执照、税务登记证、法人身份证及人民银行出具的开户核准证等资料是否齐全、真实有效；对开户企业的经营状况和资金运营情况进行实时监测和分析；每日登录反洗钱信息监控报告系统，真实做好５万元（含）以上人民币大额交易数据录入工作；每月对大额结算业务进行分析并提交书面报告。

    宣传培训注重实效。为提高临柜人员反洗钱履职能力，该行加强了对员工的岗前培训，积极组织员工参加上级行及人民银行举办的反洗钱专项培训，利用集中学习日组织员工系统学习反洗钱规章制度，促使临柜人员熟练掌握反洗钱管理系统操作流程。在开展岗位练兵中，该行采取了“以老带新”、“导师辅导”和“一对一跟班学习”等方式，确保管理岗和业务岗胜任本职工作。

    为扩大反洗钱知晓面，该行明令要求员工及家属不得参与及远离反洗钱活动；要求客户经理认真履行上门告知义务，不允许农发行开户企业参与反洗钱交易活动。此外，该行在营业大厅设立了宣传栏展板，张贴了反洗钱知识介绍；制作了反洗钱宣传小册赠送给前来办理业务的客户；在办公楼醒目位置利用LED显示屏滚动播放反洗钱知识，向社会公众警示反洗钱风险和危害。

    柜面监督守关把口。该行把强化柜面监督作为做好反洗钱工作的最后一道关口，认真履行主管负责制，敢于坚持原则，严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》规定要求。在客户办理结算时，对每笔超过５万元（含）以上现金支付业务及５０万元（含）以上转账业务，严格履行逐笔审批制度，认真执行身份核查和交易登记。在客户办理开户手续时，严格落实人民币账户管理规定；每年对所辖开户企业开展账户年检，确保开户资料齐全、真实、有效。通过严格管控柜面结算每一个环节，防范反洗钱活动发生。（赣州金融网）