平安新闻发言人：财商指数助力财富生活规划

　　

 

    “财商”一词最早出现在畅销书《富爸爸穷爸爸》，主要指一个人对财富的认知、获取和运用的能力。

　　近日，中国平安联手零点研究咨询集团启动为期3个月的“财富人生平安相伴”——中国人财富商数调研项目。就财商指数如何助力财富生活规划等话题，本报记者专访了中国平安集团新闻发言人盛瑞生。

　　商报：此次中国平安开展至少持续3个月的财商调研项目，最终目的是什么？

　　盛瑞生：中国人财富商数调研是从客户需求出发，深入分析、洞察客户的偏好与习惯。只有更清晰地了解客户需求，以及了解客户的财富认知及获取、运用的能力，才能更好地研发合适的产品、提供到位的服务，并期待引起关于如何形成健康的财富观念大讨论。这项财商调研将在全国14个城市开展，调研主要以调查问卷的形式开展，包括上门调研、电话约谈、网上调研等具体开展方式。正式的调研结果预计将于6月发布。

　　商报：市场上与金融理财相关的调查并不少，这次财商调研会更有特色吗？

　　盛瑞生：财商调查将不局限于某一个金融领域的调查，财商指数关注的不仅仅是自身财富的打理、金融产品的认知等，还关注并调研民众对于财富的深层次的、全方位的态度、观念和认知等。同时，财富本身具有“生命周期”，包括财富的获取、支配、消费和传承等，那么各个阶段人们的认知如何、经验如何也将在调查和研究范围内。

　　商报：财商调研的具体调查内容有哪些？

　　盛瑞生：对于财富的管理，不单包括进行投资实现增值，比如股票、基金以及各种理财产品等；还应包括财务风险的管理，比如人寿保险、财产保险、健康保险以及养老保险等。这些，也是财商的重要指标，也是调研关注的内容。

　　商报：启动财商调研这项活动，预计能达到怎样的效果？

　　盛瑞生：财商调研包括结论和数据等，将会反映民众的财富观念，其中也包括理财观念。同时，这些结论也必然会反映出民众对于相关金融产品及服务的需求。综合性的金融机构可以深入地研究调研的结果，并作为未来产品研发和服务提升的参考。

　　商报：此次财商调查，对金融机构未来在产品设计等方面有哪些影响？

　　盛瑞生：财商调查的一项重要内容是民众对于保险、银行和投资等方面金融产品及服务的认知、经验和技能等。通过大范围的调研，势必能够全面、客观了解民众对于金融产品和服务的需求。因此，调研结果将对金融机构完善产品、提升服务提供助力。对于中国平安而言，有助于进一步发挥综合金融协同效应。

　　商报：财商调研对于保险客户能有哪些好处呢？

　　盛瑞生：财商调研本身就是针对民众的财富商数FQ来开展的，与产品及服务没有直接的关联。但是，由于是围绕财富的调查和研究，必然涉及与民众的财富保值增值息息相关的金融产品和服务，这其中保险是重要的风险保障和管理的工具，因此，针对保险的认知、对保险产品的了解等将包含在调研中。调研的结论和数据等将对保险机构完善产品、提升服务，以及更好地做好消费者教育起到很好的作用。