浦发牵头科创企业设投融资撮合平台 银政多模式合作

    上海科创中心建设进入提速期，其重要性被多次提及。今年以来，多项围绕科创的产业、金融相关政策先后落地。在科创中心建设的过程中，企业创新相较科学研究领域，在规模和影响力上还有培育空间。

 

　　在这个过程中银行是重要的参与主体，跟随政策，银行也有更多的创新实际落地。

 

　　“科技企业股权投融资是难点，问题的核心是信息不对称。科技企业在高速成长的过程中面临诸多痛点，比如融资成本高、缺少对接渠道、品牌曝光度不足。投资人也面临项目获取渠道有限，筛选过程中信息真实性甄别难、专业积累欠缺等问题。”浦发银行交易银行部总经理杨斌表示。

 

　　针对上述痛点，11月23日，浦发银行设立业内首个科技金融服务平台，撮合对接科创企业投融资。而穿透平台本身可以看到银行集团内部、银政之间的在科技金融领域的多层合作。

 

　　银行牵头科创企业投融资撮合平台

 

　　该平台项目端通过整合浦发集团资源，收录2万多个科创企业项目，主要向投资机构、上市公司等科技创新生态链的核心主体开放投资对接。

 

　　通过该平台，科技型企业可发布融资需求，投资机构和上市公司利用项目筛选功能查找项目，平台利用算法，对企业融资需求与投资人进行智能匹配，以线上信息撮合的方式提高科创领域投融资对接成功率。

 

　　项目库的建立需要以数据为基础。对于数据来源，杨斌介绍，除科技型企业用户主动提交的数据外，还包括其它多种来源。如各类政府权威网站、深度合作数据平台、数据服务商等，以及银行内部客户关系、交易、信贷管理等在内的系统获取数据。

 

　　浦发银行“撮合+联投直贷”的科技金融业务模式可以说是该平台能够设立的基础。通过总分行协同、与子公司协同、与PE/VC和上市公司等投资机构合作，构建“科技金融生态圈”。

 

　　首先在银行内部总分行实行“1+5”的运作机制，由总行牵头协调，在北上广深津五地设立总行级的科技金融中心，由此覆盖多地域的科技企业。

 

　　与集团子公司之间，一是与浦发硅谷银行的贷贷联动，借助浦发硅谷银行的风险识别能力，开展贷款联动。二是与上海信托、浦银国际等其他子公司的联投直贷，在科技企业股权直投、认股选择权代持、合作建立股权众筹平台等方面合作。

 

　　与其他相关投资机构开展代持认股选择权、认股权溢价换股权等合作，建立利益共享机制。

 

　　数据显示，截至2017年9月末，浦发银行服务科技型企业约20000家，科技贷款余额约1000亿元，认股选择权立项150个。

 

　　银政多模式合作

 

　　今年下半年，上海银监局联合上海市科委发布了《上海银行业支持上海科创中心建设的行动方案（2017-2020年）》，其中划定到2020年的目标是：上海辖内科技型企业贷款余额2700亿元左右，科技型贷款企业数8000家左右，投贷联动贷款余额200亿元左右。

 

　　据上海银监局披露的数据，截至今年三季度末，上海辖内科技型企业贷款余额已达2015.93亿元，存量企业数4781户，其中92.22%为科技型中小企业，投贷联动项下的贷款余额50.81亿元，增长率为94.44%。

 

　　在上海科创中心建设的目标下，政府、银行都扮演着重要的角色。银行、政府、企业的联动的过程中形成多种合作方式。

 

　　杨斌表示，第一，政府增信作用下，银行根据企业获得的政府认定资格和扶持政策，发放信用贷款，比如由地方科委协同审批。第二，根据政府发起的贷款设立风险补偿机制，放大财政资金的杠杆作用。第三，银行提供监管服务，如浦发银行的云监管，为政府向科创企业提供的资金补贴、引导基金投放过程进行监控和管理，通过系统协调政府跨部门的流程审批效率。第四，银行做政府基金的投资方，以LP的形式投资政府引导基金、产业投资基金、母基金等，可为政府引导基金设立相关子基金。