昨日中国人民银行广州分行组织召开了广东省联合整治银行卡犯罪工作会议。会议宣布成立此项犯罪的领导小组及办公室,由人行广州分行副行长、省公安厅、省银监局和省工商局担任小组负责人,中国银联广东分公司和各商业银行相关负责人任小组要员。
根据人行广州分行副行长匡国建介绍,截至今年7月底,广东省(不含深圳)发卡1.88亿张,其中借记卡1.73亿张,信用卡0.15亿张,分别占全国发卡量的10%左右;共发展银联特约商户12.3万户,铺设直联PO S机20万台。银行卡受理网络覆盖了广东地区县以上所有城市和部分发达乡镇,现正向广大农村地区延伸。
但在银行卡蓬勃发展的另一面,违规套现、伪卡盗刷、短信欺诈等风险问题和犯罪现象不断发生。据银联广东分公司介绍,今年上半年广东银联查获银行卡违规案件高达3700多件,违法商户多达195家。
因此此次联合整治银行卡犯罪工作任务主要有六个方面:一是不断规范发卡机构的发卡行为,认真落实银行卡账户实名制,控制发卡风险。二是加强银行卡交易监测和使用管理,保护持卡人信息安全,完善交易信息的动态监测和报送,严格自助业务转账处理。三是进一步强化银行卡受理市场风险监控,落实特约商户实名制,建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度,完善商户档案管理和严格收单外包服务机构管理,遵守收单市场秩序。第四,改进银行卡受理终端管理,加强A T M巡查监控,落实PO S机安全技术标准,控制移动PO S机安装。五是不断提高银联风险服务水平,建立和完善银行卡风险防控体系,健全银行卡风险信息共享机制。最后各单位各负其职,人民银行和银监部门切实履行管理职责,公安部门应保持对银行卡犯罪的高压态势,工商部门要加强信用卡相关广告的规范管理。
