两台POS机，3个月套现6000余万元，净赚4万元，本以为找到“生财之道”，岂料涉嫌犯罪。近日，湖北省武汉市检察院以非法经营罪将胡晓文依法批准逮捕。
今年3月9日，武汉市公安局经侦处接到群众举报，反映在该市华中通信广场，有人利用POS机进行非法套现业务。公安人员当即赶往现场，将正在进行POS机套现的胡晓文抓获。
经查，胡晓文是武汉市江岸区腾龙通讯经营部负责人，主要从事通讯器材配件的批零业务。后因此项业务无利润可赚，胡晓文便考虑另谋“生财之道”———利用银行POS机帮人套现，从中赚取手续费。
银行是不给通信行业个体户办理POS机的，因此胡晓文的当务之急是弄到POS机。正当胡晓文发愁时，一名男子(在逃)找上门来，询问是否做POS机套现业务。两人很快达成协议:由该男子提供POS机给胡晓文使用，每台每月租金5000元。没几天，该男子送来两台POS机，胡晓文当场支付给他1万元租金。
据胡晓文交代，熟人带来客户的信用卡交给她，她则按照客户的要求在POS机上刷完需要的金额。POS机出单后，由熟人将单据交给持卡人签名，并将回单联送交给她，另一联客户留存。刷卡交易成功后，她将客户所需的现金扣除0.8%的手续费后，交由熟人带给客户。第二天，她便到POS机所属银行取现金回笼。整个过程没有任何真实的商品交易。
胡晓文还交代，0.8%的手续费中，0.5%是银行收取的，剩下的0.3%是其纯利润。有的帮忙介绍客户的熟人还要收取0.2%的费用，加起来客户则需要支付约1%的手续费。
经公安机关查明，从2009年底至2010年3月案发，胡晓文以此种手段共非法套现人民币6000余万元，从中获利4万元。
除帮人套现外，胡晓文同时还“养”了8张卡，每张每月收取1.3%的“养卡费”。据办案人员介绍，需要“养卡”的人一般都是到期不能还款的人。这类人将信用卡交给“养卡”公司或“养卡”人，后者先替他按期还上消费额度，避免逾期后的罚息或滞纳金，然后再通过POS机套出垫付的资金及手续费。这种行为本质上和直接套现给持卡人是一样的，都是以虚构交易的方式套取现金。
据了解，武汉市检察院近期办理了3起类似案件，共依法批捕犯罪嫌疑人11名。
