保监会设三道防线堵违规漏洞 业务部门合规职责落地少
来源：北京商报 作者： 发布时间：2017年01月05日
北京商报讯（记者 崔启斌 许晨辉）产品整改不力、销售出现误导、投资铤而走险，这都与合规管理不达标有关。保监会正在通过强化合规性管理来推动市场平稳运行。1月4日，保监会发布《保险公司合规管理办法》（以下简称《办法》），拟设置“三道防线”来堵违规漏洞。
《办法》结合近年来保险市场发展的情况，以及相关保险监管规则的变化，对《保险公司合规管理指引》进行了修订，主要明确“三道防线”的合规管理框架。要求公司业务部门和分支机构、合规管理部门和合规岗位、内部审计部门共同组成合规管理的“三道防线”，各自履行相应合规管理职责。
据了解，当前保险企业的合规风险管理面临一个突出问题是合规部门职责越来越多，而业务部门合规职责落地少。在大多数保险企业，合规部门除承担法律事务、内控管理等工作外，还负责反洗钱、反欺诈、关联交易、授权管理、规章制度管理等许多专项合规工作，合规部门变成了“不管部”。
根据《办法》，保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一责任。保险公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规管控，定期进行合规自查，并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监测和评估。
合规负责人任职资格将被严格限制，7月1日以后，保险公司申请核准任职资格的合规负责人由总经理以外其他高级管理人员兼任的，需提供拟任合规负责人任职期间不兼管业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门声明。
