“中宝投资”虚构借款项目自融案

    2014年3月14日，中宝投资发布通告称，"中宝公司因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局立案调查，网站业务暂停运作，后续消息待发布。"落款为衢州市公安局经侦支队。中宝投资网站数据显示，截至2014年3月14日，该平台招标总额高达48亿元，实际贷款总额为45亿元，平均每标金额为82万元，平均利率为19.7%。

    经公安机关侦查发现，平台负责人周某利用掌握的40多个虚假会员账户频繁发布虚构的借贷协议，以高回报吸引投资，平台上用户名为ZBICC和TENTION的借款人在排除非常规借款标（秒标）后的历史借款总额分别达到17亿和15亿。"中宝投资"网站发布的贷款协议中90%以上属于周某虚构的项目，并且其利用平台接收资金直接用于消费的金额十分巨大，仅2013年至今用以购买车辆等高档消费品的金额就超过2200万元。

    由于贷款到期后平台会将本金加利息转入投资人的网站账户，并可顺利提现转入真实银行账户，众多投资人误将"中宝投资"当作可靠的P2P网贷平台。但事实上，周某将其作为自己的融资平台，投资者资金进入的是周某的个人银行账户。