于都农发行强化风险管控 全面开展柜面操作风险大排查

    本站讯 近日，农发行于都县支行由办公室牵头组织开展了一次柜面业务操作风险大排查。重点围绕“内控制度落实、“三道防线”建设、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、反洗钱制度落实、印章凭证管理、代销业务管理、履行风险告知义务、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件处置、联动查处、双线问责、举报核查、宣传引导、声誉风险管理”等20个方面内容逐项逐条开展了全面排查。

    为确保柜面排查工作不走过场，不留“死角”。该行采取了“调阅业务资料、与临柜人员沟通交谈、现场察看各临柜人员办理具体业务操作流程、调阅营业期间监控录像回放”等方式，全面搜集掌握第一手排查资料。在此基础上，通过组织人员上户核对银企账面余额，真实掌握银企每月对账情况；通过侧面了解柜面工作人员业余爱好和家庭生活开支基本情况，全面掌握本行营业网点员工执行各项业务管理制度和业务操作规程的总体情况；通过开展对网点建设、内部监督、强制休假、岗位轮换等内控制度落实情况排查，建立和完善了监管台账，对全行重要敏感岗位人员实行了动态管理，每个临柜人员分别与行长签订了《要害岗位员工安全责任书》，明确了履职责任与义务。    

    该行通过深入开展柜面业务操作风险大排查，使营业部临柜人员受到了一次警示教育，不断增强了防案自觉性和主动性，有效促进了全行柜面操作业务安全稳健运行。此外，该行针对农发行尚未开通电子对账业务及每月向开户企业发出的手工《对账单》，仍有个别企业不能及时收回等方面问题，在查找分析原因基础上，研究制定了整改措施，指定了整改责任人，明确了整改时限，采取营业结算部与客户服务部联动方式，积极主动做好与每个开户企业工作对接，实行“一对一”服务机制，确保各项内控制度落实到位，防范柜面业务操作风险发生。（赣州金融网）