严禁银行资金违规参与民间借贷或非法集资事项

    内容：严禁银行资金违规参与民间借贷或非法集资。

    政策依据：《中华人民共和国商业银行法》

    细则节选：

    第十一条　设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。
未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

    第五十二条　商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：

   （一）利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；

   （二）利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金；

   （三）违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保；

   （四）在其他经济组织兼职；

   （五）违反法律、行政法规和业务管理规定的其他行为。

   第七十四条　商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

   （一）未经批准设立分支机构的；

   （二）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；

   （三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；

   （四）出租、出借经营许可证的；

   （五）未经批准买卖、代理买卖外汇的；

   （六）未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；

   （七）违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；

   （八）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
第七十九条　有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款：

   （一）未经批准在名称中使用“银行”字样的；

   （二）未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的；

   （三）将单位的资金以个人名义开立账户存储的。

   第八十一条　未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。
伪造、变造、转让商业银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

   第八十三条　有本法第八十一条、第八十二条规定的行为，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。