数家银行称没收到新监管通知 理财资金入市业务照旧
来源：第一财经日报
发布时间：2015年09月01日
夏心愉
“我们没有收到新的监管通知，最近也没这方面的会议通知。”对于日前传出的
银行资金入市被叫停，一名股份制银行
金融市场部相关业务人士告诉《第一
财经日报》记者，该行业务照旧。
本报记者另向一家大行和两家城商行同业或金融市场部门人士求证，得到的回答都较为接近，都表示没有收到新的通知。
银行
理财资金入市并不鲜见，在去年下半年开始的牛市里，这部分业务体量有所上升，入市渠道包括通过资管
产品投资权益类资产，或是作为结构化产品中的优先级对接信托、资管产品入市等。股市6月份一波下探后，多家银行还开启了对接董监高以及大股东增持结构化产品的配资业务。对于这些业务，上述本报采访的银行人士称这两天并没有接到叫停指令，已有业务未受影响。而对于网上流传的一份《
证券账户自律管理承诺书》(下称《承诺书》)，上述银行人士也表示他们并没有见过或签署过。
“你问我，我也在问人，我也想知道这份《承诺书》是怎么回事。”在接听本报记者采访电话时，上述股份制银行金融市场部人士称他也在打听此事。
根据网上流传的这份《承诺书》，银行需向中证登承诺，“开立的证券公司基金公司资产管理专用证券账户仅限于参与银监会和交易所认可的委托人可以投资的固定收益类产品的投资，不从事权益类投资”。
事实求证至此，留下的问题或许有两个：第一，即便本报求证的几家银行人士没有签署过，上述《承诺书》是否完全空穴来风？第二，银行理财产品证券账户究竟是怎样自律的？
对于上述《承诺书》，一名国有大行相关业务人士猜测，并不排除个别点对点有过沟通，而《承诺书》里头的承诺条款“并不稀奇”。该人士表示，银行在中证登的理财产品证券账户一贯是有自律性管理的，并不是现在才突然改变的。
有市场人士将网上流传的这份《承诺书》解读为理财产品从事权益类投资被突然叫停，但国金证券的报告指出，事实上除了面向高净值私人银行客户的产品外，银行理财产品的投资范围本来就不包括直接投向权益类资产，银行的做法是通过结构化产品参与到配资通道，间接参与权益类资本市场。
而据上述国有大行相关业务人士表示，在本已有之的《中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南》附录中，有《理财产品证券账户自律管理承诺函(商业银行)》，内容本身包括银行需承诺“开立的银行理财产品证券账户仅限于参与证券交易所标准化债券、信贷资产支持证券、优先股等固定收益类产品的投资。”
对比可见，银行理财资金入市政策并无突变。
此外，对于上周五以来网传的中证登改变银行资金开立定向专用账户规则，中证登已澄清称“我公司并未发布此类通知，相关业务规定也未变化”。
被中证登辟谣的微信渠道传言是，有机构接中证登通知，已暂停银行理财资金作为委托人开立定向专用证券账户，暂停银行理财资金通过专项计划或信托计划作为委托人开立定向专用证券账户。
