崇义邮储银行深入开展非法集资风险专项排查

    本站讯 面对依然严峻的非法集资形势，为切实防范非法集资风险向金融机构渗透，营造安全和谐的金融环境,邮储银行崇义县支行根据上级关于开展非法集资风险专项排查活动有关精神，认真组织、创新形式，积极开展辖内非法集资风险专项排查。

    加强组织 责任到人

    为确保排查实效，该支行成立非法集资风险专项排查活动领导小组，由行长任组长,分管行长任副组长，各网点、部门主要负责人为成员。实行“行长负总责、各部门、各网点紧密配合、一级抓一级、层层抓落实”的工作责任制。明确排查工作领导小组为排查责任主体，直接负责对所辖干部员工的思想行为开展排查工作，形成人人有人查、事事有人管的排查机制，确保专项排查工作不走过场。

    明确重点 有序排查

    该行将信贷类业务、代客理财业务、员工参与民间借贷行为等列为排查重点。结合员工思想行为排查，逐条调查核实涉嫌非法集资线索，通过走访员工亲戚、朋友、客户等了解其有无参与民间借贷、集资、担保等问题；通过全面分析员工征信报告，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况，对于贷款的员工特别是贷款金额较大的情况，重点排查分析其贷款用途；通过结合信贷条线检查，对信贷客户经理开展信贷领域风险排查，员工是否充当资金掮客为企业与民间借贷、非法集资牵线搭桥；营业人员是否利用银行职业身份，借用或盗用银行名义进行民间借贷或非法集资活动。通过了解工商、税务等职能部门企业注册等信息掌握员工有无经商办企业问题；通过走访公安部门，了解有无因参与非法集资而引发违法案件而受到追究的人和事。

    该行还组织开展对行政印章、业务印章使用管理情况的排查，掌握辖内员工是否存在违规使用印章加盖业务凭证、借据和私人借条，冒充机构名义为民间借贷担保或超出个人经济实力为他人贷款担保等问题。

    创新形式 宣传引导

    该行整理下发了“打击非法集资”宣传学习材料，教育、提醒员工和广大客户警惕各类非法集资陷阱，增强风险意识；充分利用门户网站、飞信、微信、手机短信等平台，不定期向员工进行远离非法集资的宣传提示，引导行内员工远离非法集资活动；组织全行员工开展教育宣传活动、学习打击非法集资的措施，让员工熟悉非法集资的表现及危害。同时，对发现问题及时反馈;发现涉嫌非法集资活动要及时采取有效措施化解风险；发现涉案线索向当地公安机关报告。

    强化培训 统一认识

 
    为使防范非法集资深入人心，该行组织全行员工进行了专题培训，对非法集资风险、危害、表现形式、防范措施进行了重点讲解，统一员工思想认识。全体员工充分认识到专项排查活动的实施目的，加强员工自我保护意识，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。同时，组织了全行４２名员工签订防范和打击非法集资承诺书，以书面的形式在全行建立约束、监督机制。

    此次非法集资排查活动的有效开展，进一步提高了该行员工对非法集资危害性的认识，强化了员工防范和打击非法集资的工作责任意识，为该行今后持续稳健的发展提供了强有力的保障。（赣州金融网）