于都农发行抓紧落实柜面业务操作风险排查
来源：赣州金融网 作者：刘小荣 发布时间：2015年06月25日
本站讯 为加强内控管理,防范操作风险,近日，农发行于都县支行按照银监部门及上级行下发的文件精神，认真组织开展了柜面业务操作风险大排查。该行明确工作重点，抓实“四项”工作，确保排查工作取得了明显成效。
在系统学习文件，深刻领会精神基础上，于都支行研究成立了行长任组长，部门负责人为成员的柜面业务操作风险排查工作领导小组，提高思想认识，加强组织领导。
由于此次柜面业务操作风险排查时间紧、内容多、要求高，该行明确排查工作实行一把手负总责，各部门分工负责，排查工作由办公室牵头，抽调营业结算部、客户服务部人员组成排查小组，从今年６月下旬开始，严格按照银监部门及上级行对排查工作具体要求，认真对照柜面业务操作风险排查内容，突出围绕内控体系建设、“三道防线”建设、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控等１９个方面内容和６４个风险点逐项逐条开展全面排查，确保排查工作扎实有效。
为确保排查工作不走过场，不留“死角”， 该行通过开展柜面业务操作风险大排查，较全面的掌握了本行营业网点员工执行各项业务管理制度、业务操作规程的总体情况；通过对网点建设、内部监督、强制休假、岗位轮换等内控制度落实情况排查，完善和建立了明细台账，实行了动态管理；通过开展对员工异常行为排查，使全行干部职工受到了一次警示教育，不断增强了防案自觉性和主动性，促进了全行各项业务安全稳健运行。排查工作中，该行针对“未设置语音自助提示、无屏幕自助显示、未开通电子对账业务及向开户企业发出的对账单收回不及时”等方面问题向上级行进行了真实反映。
针对柜面业务操作风险排查中发现的问题，该行在认真查找原因基础上，紧密结合农发行实际，研究制定了整改措施。对近期能够整改到位的问题，采取立行立改，马上纠正到位；对暂时无法整改到位的问题，及时向上级行如实反映，尽早完善改进措施，抓好后续整改落实，防范柜面业务操作风险隐患。（赣州
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