兴国农发行夯实案件风险基础管理

    本站讯 近期，农发行兴国县支行为进一步夯实案防工作基础，有效落实案防工作主体责任和监管责任，不断提升案防工作精细化水平，根据《江西银监局办公室关于开展银行业“案件风险排查年”活动的通知》精神，结合本行实际，制定了加强组织领导、建立风险排查机制、强化员工管理等措施，有效推进全行案件风险基础管理工作。

    该行从加强组织领导入手，健全制度体系，重新审视各项案防规章制度是否与当前案防工作形势、业务发展趋势相匹配，是否与监管部门及上级行的要求相抵触，扎实做好案防制度的“废、改、立”。强化教育引领，持续加强员工法规制度、业务规程培训，确保每位员工能够熟练掌握相关规章制度和操作流程，充分知晓自身职责、工作规范以及发生违法违规行为的后果。优化绩效考核，完善激励约束机制，把案防指标纳入到绩效考核中，促使领导干部和员工在业务拓展与遵循合规两方面取得良好的平衡，努力把业务流程中的差错率降至最低。

    同时，该行建立案件风险排查机制，坚持制度化、常态化、规范化，确保排查重点突出，各类案件风险排查覆盖面达到100%，对排查发现的问题和隐患要强化整改，问责惩处到位。除继续将信贷、票据、跨业合作、柜台会计结算以及新业务等领域作为案件风险排查重点外，还加大了对存款业务风险排查力度，梳理完善柜面、现金等业务的风险控制，评估相关存款制度及业务流程的科学性、完整性、严谨性和可操作性，加大对可疑交易和重点客户、大额资金异动的监测，严格落实银企对账制度，加强银行账户管理，防范资金账户风险。

    此外，强化员工管理，持续把加强员工行为管理作为防案控案的关键。落实常态化的案防承诺制度，层层传导案防压力，明确案防责任，凡员工更换岗位后均重新签订了与新岗位相对应的承诺书；持续加大了员工行为管控力度，严格执行关键岗位轮岗和强制休假制度，加大了对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、大范围举债、长期离岗或频繁请假等异常行为和社会交友、家庭变故等方面情况的监督检查力度；强化积分管理，充分发挥该系统在促进员工合规管理工作中的作用。通过系统查看员工违规积分与问责信息，分析其在经营管理中存在的不足与差距，查找工作中存在的漏洞，不断加强管理，避免小错不改成大错、个别现象蔓延成普遍现象，实现对内控指标的量化和动态管理。（赣州金融网）