于都农发行“四个强化”认真做好反洗钱工作

    本站讯 为防止违法犯罪分子利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，维护金融安全，农发行于都县支行在履行反洗钱监管职能中，通过采取“四个强化”，确保了反洗钱工作的有效落实。

    强化组织领导，设立反洗钱岗位。该行对反洗钱工作高度重视，成立了行长任组长，部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组。明确反洗钱机构设在营业结算部，具体负责反洗钱日常管理和组织协调工作。为把反洗钱工作落到实处，该行专门设立了反洗钱管理岗、审核岗和系统操作岗，分工明确，职责清晰，全行上下形成了领导负总责，部门齐抓共管的责任机制。

    强化舆论宣传，增强反洗钱意识。该行在做好反洗钱工作中，一方面，充分利用宣传栏、LED显示屏等宣传媒介广泛开展反洗钱知识宣传，向社会各界提示反洗钱风险，进一步提高社会公众对反洗钱危害性的认识；另一方面，将反洗钱知识和引发危害的典型案例制作宣传小册，组织人员在营业厅门口向过往群众赠送，警示大家不参与和远离反洗钱活动。

    强化业务培训，提升反洗钱能力。为提高临柜人员反洗钱工作技能，该行利用每月集中学习日，组织干部职工系统学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法规，使大家熟知反洗钱工作内容和具体要求。此外，该行积极安排临柜人员参加人民银行举办的反洗钱业务知识培训和业务知识考试，提高了广大员工对反洗钱工作重要性的认识，促进了监管人员反洗钱工作技能的提升。

    强化柜面监督，防范反洗钱发生。为有效落实反洗钱监管工作要求，该行把强化对开户企业柜面监督作为做好反洗钱工作的出发点和落脚点。认真落实开、销户审批制度；对大额现金支取和大额汇划业务，严格履行分管领导审批制度；对单笔金额超过５万元（含）以上的大额现金支付，逐笔进行了身份核查和实时登记；对开户企业每月发生５０万元（含）以上大额汇划业务，认真开展了交易分析，并及时向人民银行汇总报告。该行通过守关把口，有效遏制了借用、套用账户进行洗钱等犯罪行为的发生。（赣州金融网）