保险反洗钱指引出炉 重点关注非面对面交易
来源：上海证券报 作者：卢晓平 发布时间：2015年01月09日
在征求意见4个月后，昨日，保监会正式下发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（下称《指引》）。
《指引》认为，产品属性要素主要考察产品本身被用于洗钱的可能性，保险机构应综合考察各子项的影响，考察范围包括但不限于八项。如与投资的关联程度。保险产品特别是投资性理财产品，与投资的关联程度越高，越容易受到洗钱分子的关注，其相应的洗钱风险越高。
每单平均保费金额，如高现金价值产品，以及保单质押变现能力、保险责任满足难易程度、能否任意追加保费、历史退保比例和退保金额、是否存在涉外交易等。保监会要求人身保险产品应考察上述全部风险因子，财产保险产品可选择部分风险因子进行考察。
