农发行兴国县支行认真做好银企面对面对账工作

    本站讯 近日，农发行兴国县支行组织开展了上半年银企面对面对账工作。该行根据《江西省分行对账管理实施细则》中关于“每半年进行一次银企面对面对账工作”的文件要求，在每月及时向客户发放对账单进行对账的基础上，坚持每半年开展一次上半年银企面对面对账工作，以确保银企内外账户相符，保障账户资金安全。

    该行高度重视上半年面对面对账工作，成立了由行长担任组长，副行长担任副组长，客户经理为组员的“上门对账小组”。由营业结算部主管牵头、客户部主管带队，一同深入企业开展上半年存贷款、表内外欠息等账户的面对面对账工作。据统计，此次工作一共对３４个企业８７个账户的存款余额、贷款余额、表内表外欠息等数据进行了核对，其中，贷款企业账户１１户、存款账户７６户，截至５月底，存款总余额１８００５．８万元，贷款总余额６６０３４．８万元，表内外欠息总余额１０２６．７万元，所有企业账户各项数据核对相符。

    同时，为保证对账有效性，上门对账前，兴国县支行组织人员对２０１４年１－４月份的对账单进行了全面检查，将以往月度在对账过程中要素不齐全、流程不规范的材料，在本次上门对账过程中一并整改清查。在对账过程中，工作人员还向各企业宣传了农发行关于对账工作的各项要求，进一步提高了企业对及时对账重要性的认识。此外，通过面对面对账，也切实防范了该行的资金账户风险，全面推进了财会精细化管理，密切了银企关系。（赣州金融网）