来源：南方日报
发布时间：2013年11月25日
玩的不是心跳,是心惊肉跳。
上周,国际涨跌最疯狂的资产非比特币莫属。在中国最大的比特币交易平台,周四比特币交易价格在一天之内从3000多元上探至8000多元,而后又过山车般迅速回落至4000元。而被市场疯炒的网络货币币值大起大落背后,有成千上万被巨大炒作空间吸引而来的国内投资客,以及各个因突如其来拥堵人潮而一度陷入崩溃的比特币交易平台。
现象
一年涨幅超过5200%
网络货币比特币(bitcoin)诞生之初,艰难的计算获得和2100万枚的总量,便决定了其稀缺性,然而,大部分人依然没有预料到比特币会获得现在这样的热捧和关注度。
比特币的获得,除了“挖矿”,还有一个途径就是通过交易平台购买。全世界已经有多家比特币交易平台推动着比特币的交易。有交易,就有行情,加上其稀缺性,比特币5年来身价疯狂上涨。
由于比特币的影响范围日益扩大,近日美联储主席伯南克不得不再度对其审视,并指出比特币“并非非法货币”。美联储的“示好”,加上中国最大比特币交易平台“比特币中国”获得光速创投的500万美元A轮投资,温哥华设置比特币ATM机……一系列消息似乎预示着比特币与现实货币之间的流通正在加速。
而这一利好信号则促使人们疯狂涌入投资比特币。11月19日比特币价格在Mt.Gox交易平台最高攀升至900美元、在比特币中国交易平台最高攀升至6989元人民币。比特币成为了全球市场聚光灯所在。
截至北京时间11月24日,Mt.Gox交易平台显示比特币最新价格为755美元,比特币中国交易平台显示比特币价格为5219元人民币,两者是目前全球最为活跃的比特币交易平台。
“今年错过的最大投资机会不是持续上涨的房地产,也不是不断拉涨停的自贸区、民营银行概念股,而是比特币!”日前,圈内一投资人如此感叹。事实上,今年来,比特币交易价格已上涨近5200%。
2010年4月25日,比特币首次公开交易市场价是0.03美元。2011年1月,比特币交易价格首次突破1美元,达到1.06美元。一年之后,比特币兑美元却从0.5美元,涨到了13美元,涨幅高达2600%。
今年,比特币交易价格继续以疯狂的速度上涨。最大的比特币交易网站Mt.Gox提供的数据显示,今年年初14美元,到2月末,比特币价格突破32美元;到3月5日,1个比特币的价值大约是40美元。然而,昨日记者截稿时,1个比特币的价值已经飙涨至755美元,年内涨幅超过5200%。而这一价值相比其最初时的0.03美元,目前这一价格已经增加了两万五千多倍。
分析
中国投机资金大量涌入
今年年初,四川雅安地震,慈善组织壹基金接到了233个比特币捐赠,按当时“汇率”计算,折合人民币近22万元——网络货币比特币第一次进入国内的公众舞台。5月初,在伯克希尔·哈撒韦公司2013年股东大会上,股神巴菲特也开始讨论比特币,让比特币再度被国人所认识。
5月份,央视连续两期《经济半小时》报道比特币之后,中国矿工的数量一下子占到了全球的20%,达二三十万人,拥有比特币的人不少于30万。
有人估计,目前中国的比特币玩家大约是在50万到100万人之间,而且人数一直在快速扩大。按照比特币中国的说法,其已经击败日本的Mt.Gox和斯洛文尼亚的Bitstamp,成为全球第一大比特币交易平台。
中国投资人的涌入,也加大了比特币的价格的波动剧烈程度。随着比特币价格的飙涨,中国投资者已经没有耐心购买矿机日复一日掘金,大部分玩家基本是直接买进成品的比特币,等待升值后再抛出,其中的泡沫也愈加明显。上周中国比特币交易冲至6000多元后不久,下午开始震荡下跌,到了晚上已经跌落到4000多元人民币,第二天交易价格一度跌到3000多元人民币。比特币交易波动之大令人瞠目结舌。
此外,以前投资的人大多数是金融圈跟互联网圈的人,现在,不少大众看到了比特币疯狂大涨的情形,也纷纷涌入投机,使得比特币市场价格愈发疯狂。据火币网统计,近日比特币总交易额大于1000万元人民币的贵宾用户中40%为女性,中国大妈再度出现在炒币人潮中。
有媒体报道,一位芳龄28的中国女性,上个月经过亲戚介绍花了100比特币买了一个挖矿机(当时1币=1100RMB),每天收益0.5个币,买挖矿机剩下的几万块钱就自己在网站学着炒币,因为当时比特币天天在涨价,炒币的效益明显高于矿机的收益,所以没几天“大妈”又把矿机转手抽出资金买比特币。炒币事业不亦乐乎。
此外,还有人做起了“配套”生意。由于比特币的开采难度,人人网联合创始人杨曜睿组建了ASICME团队,专注“矿机”销售,按照ASICME团队公布的“矿机”参数,一台售价3000元的最低配置“挖矿机”,按照现在的比特币挖矿速度,30多天便可以回本。从2013年6月2日上线到6月底,其销售出去的矿机总价已达数百万元。
风险
暴涨暴跌背后当心泡沫风险
有专家向媒体呼吁指出,比特币的暴涨暴跌已经远远超出了其货币功能,与史上有名的“郁金香泡沫”没有本质的区别。
对于比特币价值的剧烈波动,著名财经评论人叶檀表示,比特币最大的软肋就是它的币值确实飘忽不定,从过去的12个月来看,它的最低的跟美元的汇率是2.6美元一个比特币,但是到了这个上周一的时候,上涨到了800美元左右,在一个月时间里它就上涨了100%多,128%。“比特币就因为它的如此的飘忽,它的法律地位也不确定,所以面临着一个非常大的风险。”
现在的比特币淘金热,不论是挖矿,还是通过平台交易,参与者都是希望以较低的成本获得比特币,然后以较高的价格卖出去。不少“中国大妈”们通过交易平台聚集到一起,企图在这个完全虚空的世界里挖到一杯羹,他们并不关注是否真正理解比特币到底是什么,只要能转换成实际的货币并从中获利,她们就甘愿冒险。
电子货币顾问和数字货币的先驱斯特凡·布兰茨就认为,比特币的基本架构像是金字塔传销,它没有一个价值支撑支持体系。
知名财经作家端宏斌较早接触比特币,端宏斌就提醒投资者,目前比特币已经疯了,比特币发展到现在这个阶段,它就是一个泡沫,看上去同“传销”类似:比特币的上家不断地吃下家,下家一定要能够找到新的下家才能获利,一旦找不到新下家,整个系统就崩盘了。
在5月初的年度投资者大会上,股神巴菲特被问到如何看待比特币。巴菲特直接表示对此一点都不了解,“490亿美元没有一分钱买过比特币!”巴菲特的助手芒格也称,从未对比特币有过信心。
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交易平台安全风险值得关注
相对于交易过程的心惊肉跳,投资者更担心的是交易平台网站“跑路”导致血本无归。另外一个担忧就是自己成为击鼓传花的最后一棒,高价买来的比特币砸在手里。
目前,中国有大约15家交易平台,不少交易平台都会建一些交易QQ群,给散户们提供抱团交流的平台,然而这些平台资质参差不齐,也引发市场的担忧。
据媒体透露,上周利好消息频出导致大量的交易突然涌入国内多个比特币交易平台,处理承载能力就成为了让不少交易平台开始“吃不消”。其中,国内最大的交易平台“比特币中国”19日系统一度因无法承载而瘫痪,导致投资人一时陷入恐慌。“这是我们没有预料的,价格涨幅也超出了预期,不太正常。”比特币中国CEO(首席执行长)李启元表示,当天比特币的交易量创下了公司成立以来的新高。
同样,另一交易平台okcoin也因11万枚比特币涌入而陷入了混乱。其公关负责人对媒体表示,“客服在不断用各种方式提示用户尽量选择财付通自动充值,非银联系统的各种充值卡以及各种奇怪的充值要求都在不断涌入。有一个土豪有20万的提现,根据财付通5000元一次的上限,理论上需要40次操作,想即时到账,根本不可能。”而5000元,还不足当天1个比特币的价值,比特币对于交易平台的备付压力可想而知。
此外,不可忽视的是,比特币的安全性并没有想象中的高,不少比特币交易网站开始受到黑客攻击,10月份还有比特币的交易网站出现了问题。
央行尚未承认比特币合法性
另一方面,比特币虽然是虚拟货币,但由于与现实货币发生了兑换交易,比特币在全球的交易流动使得其对于国际的反洗钱带来一定的冲击,对现实中的存量货币也将带来一定的影响。
经济学家李稻葵曾经表示,用途决定性质。如果购买者是真正喜欢它,觉得它能用能投资,那它就是一个正常的产品;如果投资者购买的目的并非使用或投资,而是纯粹为了把这个产品在短期内以更高价格卖给下一个,它就是骗局。
据悉,目前在国内,其他的虚拟货币已经被纳入第三方监管体系,针对虚拟货币的监管条例是文化部与商务部联合下发的《关于网络游戏虚拟货币交易管理工作的通知》。但现有法律条例尚不能完全适用于对这种新型虚拟货币的监管,不少市场人士都呼吁对比特币进行适当的监管。
日前,央行副行长易纲在一论坛上谈及比特币。易纲表示,从人民银行角度,近期不可能承认比特币的合法性。但他同时认为,比特币交易作为一种互联网上的买卖行为,普通民众拥有参与的自由。
■链接
什么是比特币
虚拟货币比特币最初由神秘人中本聪在2009年提出,与大多数货币不同,比特币不依赖于特定的中央发行机构,而是基于一套密码编码、通过复杂算法产生,这一规则不受任何个人或组织干扰。
此外,比特币使用遍布整个P2P网络节点的分布式数据库来记录货币的交易,是一种由开源的P2P软件产生的电子币,并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。
任何人都可以下载并运行比特币客户端而参与制造比特币,也就是“挖矿”。且根据中本聪此前程序设定,比特币的总量是固定的,为2100万枚。2012年11月28日,比特币迎来了一个里程碑时刻,流通量占到发行总量2100万的一半,这也意味着剩下的比特币只有一半。
根据算法本身的设计,从2013年开始,每4年产生的比特币数值会减半,到2140年,2100万个比特币将被“挖”尽。
比特币开始获得市场承认
11月18日,在美国参议院国土安全及政府事务委员会召开有关比特币的听证会上,多名出席的美国政府官员对外传递出一个消息——比特币不是非法货币,能够给金融系统带来好处,尽管其也存在被错误使用的案例。
这次有史以来首次就虚拟货币举行的美国国会听证会总结了比特币的好处和弊端,以往官员们都是强调比特币在洗钱及其他非法活动中所扮演的角色,但这一次却表示,比特币是一项“合法”的金融服务。一直未获得政府正式认可的电子虚拟货币比特币(Bitcoin)如同获得新生一样在交易市场中被疯狂推升。
美国官员的积极表态助推比特币价格再创历史新高。
谁拥有比特币最多?
与Facebook创始人扎克伯格争抢过Facebook创意的温克莱沃斯兄弟据称是这个世界上拥有最多比特币的单一投资者。这对兄弟从去年夏天开始囤积比特币,声称拥有全球总量1%或者价值近1100万美元的比特币。
据说他们兄弟两人拥有全球1%的比特币。为了免受黑客的盗取,他们将持有的比特币加密,存在不同U盘中,并将U盘存放在3个不同城市的银行保险(放心保)柜里。
而中国目前拥有比特币数量最多的人,名叫李笑来,曾经是新东方的英语托福老师,2010年,他投资了近百万元人民币,一边在交易市场购入比特币,一边部署了“挖矿”生产比特币的硬件集群,如今他手里的比特币超过一万多枚,价值可能已经破亿元。
