工行信丰支行大力做好金融诈骗防范工作

    今年以来，网络﹑电话﹑短信等金融诈骗呈不断上升趋势。工商银行信丰支行以维护客户的切身利益、维护自身声誉、树立良好社会形象为出发点，通过晨会讨论以及案例分析，制定多项防控措施，做好金融诈骗的防范工作。

    事前防范，宣传到位。该行通过张贴醒目提示，具体案例，向广大客户提醒，注意资金安全，保护账号密码，谨慎网上交易，不向第三人透露自己的个人信息。告知每一位客户服务电话和短信号码，提醒客户尤其是接到购车退税，中奖分红，亲友生病遇险，信用卡透支，账号被盗被冻结之类的电话短信时，勿急勿信，多一个心眼，并到银行核实信息真假，账实相符。此举可有效地把事件控制在萌芽之中，防范事件进一步发生的可能性。

    事中控制，措施得力。安排大堂经理时定期不定期在自助区巡查，并在自助区指导客户办理业务，在帮助客户快速操作，提高效率的同时，认真分辨，及时阻止受害客户完成交易，以达到阻止犯罪分子得逞的目的。

    掌握方法，有效防范。员工发现线索时第一时间劝阻客户，若制止不住，要求尽量拖延；柜员，经理及主任轮流做客户的思想工作，晓之以情，动之以理，分析其中利害；及时通知客户亲属，防止客户上当受骗。

    多留心眼，防微杜渐。对于代理开户的客户，严格按照上级行关于代理开户的流程办理，记录到被代理人的身份证号，联系方式及家庭住址，并通过电话联系，核实信息，核对一致的才允许开户，以防他人利用虚假身份证办理开户实施诈骗。