平安着眼战略回报 巨额运作“创新投资”计划

⊙记者 黄蕾 ○编辑 枫林

近乎已攒齐金融全牌照的中国平安，仍乐此不疲地将投资触角伸向细分领域。本报获悉，中国平安近期低调设立创新中心，同时成立国内金融业首个创新投资基金。巨额运作“创新投资”计划，将成为这家综合金融集团最新的投资战略。

而这项创新投资计划的最终决策者，将是平安集团设立的创新委员会，并由集团常务副总经理顾敏亲自率队。顾敏昨日接受本报采访时透露，目前平安创投基金已经在智能语音、汽车、金融科技等领域物色到多个投资储备项目。

三“投”三“不投”

自上周末宣布成立“平安创新投资基金”后，外界对于这个国内金融业的新生事物充满了好奇。

顾敏说，外界可能有些误解，不同于PE和VC，平安创投基金不是单纯以财务为导向。“平安创投基金的定位是以战略性投资为主，财务回报为辅。我们不会给所投资的企业施加盈利压力，我们不仅提供资金，更提供管理经验、自有资源和平台。”

“在投资标的选择上，我们倾向于但不局限于与集团主营业务相关的行业。”顾敏说。

不过，顾敏认为，考虑到科技多变性、不同行业间日益增加的业务关联度等因素，“我们不限制该基金所投资的行业，不强制要求必须与金融业务相关。但要求与创新、科技研发与支持、科技应用等相关，且必须投资于企业的早期阶段。这些企业一旦成功，往往具有较好成长性，能在战略回报之外，为集团带来较好的财务回报。”

简单来概括，就是三“投”三“不投”。即“投资于早期阶段的外部创业和内部孵化项目，单个项目的投资平均600万至1000万左右（最高不超过3000万），项目必须有科技的或者是业务模式上的创新；不投成熟企业（如Pre-IPO项目），不投大型战略性创新业务，不投股票、债券、外汇和货币市场。”

至于资金来源，将由中国平安集团若干下属公司的自有资金或盈利进行投入，不会动用保险资金，分期投入10亿人民币。顾敏透露说，不排除在未来运作成熟后，再行设立基金引入其他投资人，或考虑与天使投资人和早期风投基金展开合作。

设立创新委员会

“利用现代科技，引领综合金融”是中国平安未来十年两大战略方向之一。为将创新深入企业“骨髓”，中国平安“掌门人”马明哲在与平安高管团队的多次交流碰撞中，产生了新的战略火花。

火花迅速落实成行动。据透露，在马明哲亲自率队下，一个由顾敏、计葵生（首席创新执行官）及平安旗下金融科技、银行零售业务、IT等若干高管组成的“平安创新委员会”悄然成立。同时，下设创新中心，通过推动集团内部创新、孵化创意以及投资外部早期创新项目，来实现对金融产业未来的深远影响。

“创新投资是保持和加强企业竞争力的最佳途径之一。很多知名企业都已设创新投资基金，如Google、联想等。”在顾敏看来，最创新的人才和点子往往多源于外部，因此需要在创新中心设立专门的创新投资基金，系统性地研究并前瞻性地投资于外部早期创新型企业，才能保证永远跟上创新和变革的潮流。