电信诈骗大案牵出办卡团伙 在台湾指挥多省市马仔分赃

　　电信诈骗逐渐成为近年来诈骗案的主要手段。

　　电信诈骗集团骗钱后 拆分转移赃款需要大量银行卡催生办卡团伙 给骗子“供货”领报酬

　　电信诈骗集团骗到钱后需要将赃款迅速拆分到大量银行卡内，一个灰色行业由此诞生。不法分子购买身份证，到不同银行办理大量银行卡，提供给电信诈骗团伙转移赃款，他们也从中获利。 

　　北京警方破获“北京最大电信诈骗案”等，打掉多个“办卡团伙”。其中一个13人团伙因涉嫌妨害信用卡管理罪近日在朝阳法院受审。

　　典型案例

　　电信诈骗大案 牵出办卡团伙

　　2010年11月3日，北京市民乔某接到一名陌生男子电话，对方自称政法机关，称乔某涉嫌洗钱案件，以需要将其存款转移到“安全账户”为名，骗走1355万元。这是目前发生在北京的最大一起电信诈骗案。

　　2010年10月至12月间，除北京外，全国其他多个省市也陆续发生电信诈骗大案。其中云南玉器商人揭某被骗金额创下全国最高纪录——2311.68万元。

　　据警方统计，2010年10月到12月初，云南、北京等21个省市共发生电信诈骗案件450余起，总涉案金额1.4亿元。

　　公安部随后成立专案组，直接组织各地公安机关侦查。2010年12月，专案组成员先后在中国大陆、台湾以及菲律宾抓获犯罪嫌疑人178名。电信诈骗犯罪集团主犯为台湾人，指挥机构设在台湾，拨打诈骗电话的窝点设在菲律宾。

　　事主受骗汇款后，在台湾的犯罪分子立即指挥大陆的同伙，通过网上银行将赃款迅速拆分到大量的银行卡内（一般每卡2万元），之后在2小时内，由分布在多个省市的马仔将赃款全部取现，而后存入特定账户中，由地下钱庄将赃款转移至境外。

　　这意味着，要完成赃款转移，拥有来自不同银行、不同户名的大量银行卡必不可少。而以各种名义到不同银行开卡，是电信诈骗集团“外包”出去的一项业务。2010年12月，为涉案电信诈骗集团提供大量银行卡的林旭东等13名犯罪嫌疑人被抓获。

　　带网银银行卡 一张能卖150元

　　记者了解到，林旭东等13人都来自福建省安溪县，最大的28岁，最小的只有20岁。

　　2010年6月，李金火、林桂吉和林良江首先干起办理银行卡再转卖的“生意”。4个月后，他们在有了“固定客户”后开始招兵买马，逐渐发展成一个分工明确的犯罪团伙。他们发展的下线，都是自己的亲戚、朋友、邻居等熟人。

　　13人均为初中及以下文化，绝大多数是无业青年。多数人被抓后承认，做这行就是为了挣钱。

　　记者了解到，办卡团伙将一张普通的银行卡卖给电信诈骗集团，能获得60元至70元的报酬。

　　而带网银的银行卡每张能卖到150元。赚到的钱，团伙“老大”分走一半，剩下的归去银行开卡的马仔。