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多通道审批“倒逼” 基金银行联手创新

来源:上海证券报    作者:佚名    发布时间:2010年09月21日

  今年以来,市场走势疲弱和基金多通道审批制度使基金营销面临全新考验。一方面业绩难做,另一方面新品不断,“前有堵截,后有追兵”的现状迫使基金公司与银行渠道感受到联手创新,刻不容缓。

  “2010中国基金营销拓展研讨会”近日在京举行,与会基金和银行发出了联手创新、突围困局的呼声。

  银行叫苦

  今年以来,为了鼓励基金创新,五条新基金通道审批被正式启动。而多通道的展开加速了基金公司完善产品线的同时,也让基金公司和银行渠道倍感营销压力。

  虽然8月份新基金募集资金总额与单只基金平均募资额均创出年内新高,但统计显示,今年以来所成立的新基金平均单只募资规模仅为17.89亿。其中,与动辄一日售罄的债券型基金相比,股票方向型基金今年以来备受冷落。

  另据统计,渠道在发基金有14只左右,而今年以来已成立基金共有90只,在发和已成立基金之和已经超越去年全年发行只数。

  据多家代销基金银行反映,今年市场拖累造就了基金发行和持续营销的两个“困难期”。

  “一个是年初,另一个时点则是6月份附近,客户对基金投资的反应总是落后市场一两个月左右,今年的市场表现让我们很难面对客户。”会上招商银行 的一位基金负责人透露。而在这所谓的行业困难期,多数渠道处在客户维护与基金销售的两难中。

  与市场普遍关注的银行坐享高额尾随佣金不同的是,银行在年内遭遇了确实并不太理想的营销环境。“2007年资本市场好,客户闻"基"起舞、销售火爆,2008年大盘从6000多点下跌到1700多点,基民亏损严重,大多基民谈"基"色变,过去的投资报告会一来基本上是几百人、上千人,现在搞一个沙龙都比较费劲,而且推介了以后不是来了多少人就有多少人购买,反响也不热烈。”交通银行个人金融业务部副总经理杨旭东表示。

  “客观上我们会对客户负责,适时营销,但是新基金的发行加速确实给渠道不小压力。基金公司营销我们客户经理,而后客户经理再营销投资者,内部培训的节奏都加快了。”另外一位大行的基金代理处负责人坦言。

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来源:上海证券报

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