来源：东方早报 作者： 发布时间：2012年05月31日
欧元区深陷希腊与西班牙经济危机中，中国已经在为希腊退出欧元区做准备。
欧洲央行昨晚公布4月份存款数据显示，西班牙4月存款减少310亿欧元，占存款总额的1.9%。其中公司存款减少70亿欧元，零售存款减少80亿欧元，剩下160亿欧元为各类金融机构取款。昨晚，欧元兑美元跌至1.2389，跌破1.24。
欧盟委员会30日发布的一份报告显示，欧元区17国中有7个国家经济失衡，需要采取相关政策措施，不过问题不是十分严重。
此前的29日，西班牙长期国债与基准国德国国债的价差达到创欧元区成立以来纪录的516个基本点。与此同时，西班牙10年期债券的收益率已上涨至6.5%左右，逼近被认为借贷成本难以持续的7%“红线”。
鉴于欧洲局势的每况愈下，美国政府5月29日向欧洲派出了财政部负责国际事务的副部长布伦纳德，目的是敦促希腊、西班牙、法国和德国领导人遏制欧洲危机继续深化。据新华海外财经消息，美国官员在几个方面向欧洲施加了压力，其中包括让规模为7000亿欧元的欧元区救助基金担当更重要的角色。
为了削减对随时可能爆发危机的欧洲大陆的风险敞口，部分中资大型银行已中断与一些欧洲大型银行的拆借及衍生品交易。
华尔街日报中文网昨天援引知情人士的消息称，包括中国工商银行股份有限公司、中国银行股份有限公司以及交通银行股份有限公司在内的一些中国国有银行已缩减与法国兴业银行、法国巴黎银行以及法国农业信贷集团的交易，并且其中至少有一家银行缩减了与瑞士银行的交易。
另有国内媒体昨日援引中国人民银行顾问余永定的话称，中国央行和其他相关部门应该考虑资本管制、暂时休市和紧急流动性注入，应对希腊“退欧”可能带来的风险。
欧洲拟救助西班牙银行业
西班牙银行业重组具体方案仍然阴云密布。
欧洲央行5月30日否认了此前媒体报道称它已经拒绝西班牙救助Bankia(班基亚)的方案，欧洲央行称正准备向西班牙银行业提供注资建议。
欧央行在声明中称：“与今天媒体的报道相反，欧洲央行没有被征询过意见，也没有对西班牙当局重组一家主要银行的计划阐述立场。”
但欧央行还表示：“欧洲央行准备好了向这些制定中的计划提供意见”。
此前，英国金融时报援引两位欧洲官员表示的消息报道称，欧洲央行已告知马德里注资Bankia的计划有违反欧盟禁止“货币融通”规定的危险，即欧洲央行不会为政府融资。马德里需要寻找其他合适手段为Bankia资产重组筹资。
该重组计划为向Bankia发行190亿欧元国债，Bankia将这些国债拿到欧洲央行通过在欧洲央行三个月再融资窗口去换取现金。此举旨在规避直接从债券市场融资。
据西班牙媒体报道，其他深受债务危机困扰的西班牙银行可能需要的援助资金估计达到300亿欧元（375亿美元）。
路透昨日报道称，欧盟表示将呼吁组建欧洲银行联盟，并准备动用ESM(欧洲稳定机制)救援基金对欧洲银行直接进行资本重组。
欧盟表示通过整合欧元区国家银行监管体系和银行资本结构以达到跨区域的危机管理与风险共担，以此来组建银行联盟将是欧盟当前经济与货币联盟框架中的重要一环。
ESM当前规模已被扩至8000亿欧元，将在今年7月份开始使用，原先的规定是ESM资本只能借给主权债务国家政府，而不能直接借给银行使用，哪怕只是简单的为银行进行注资。由于西班牙和意大利日益恶化的问题导致欧盟不得不迅速对ESM的使用方针做出改变，欧盟需要通过使用ESM来加大对欧洲银行的救助力度。救援基金将在面临巨大风险的欧洲银行和主权国家之间建立起有效的联系。
欧盟考虑动用ESM重组银行体系的消息一出，欧洲金融市场出现剧烈波动，股指期货和欧元等风险资产大幅上扬。
在欧洲打算救助西班牙银行业的同时，希腊的情势也稍有缓和。
希腊拟于6月17日再次举行议会选举，以图打破政治僵局，为解决债务危机创造政治条件。
5月29日公布的民意调查结果显示，希腊保守党派新民主党(New Democracy)获得路透社报道称，希腊国内最新的民调结果显示，新民主党的支持率高达30%，这意味着赞成抒困计划的党派又获青睐，人们愈发预期支持抒困计划的政党将第一个被授予组建联合政府的权力。
希腊国家银行29日发表的一份报告说，退出欧元区将使希腊的人均收入减少55%，经济衰退的幅度将超过22%：“希腊一旦退出欧元区转而使用自己的货币，进口产品的价格将大幅上升，通货膨胀率将达到30%，货币在短期内将贬值65%，失业率将达到34%”。
德国财政部长朔伊布勒5月18日表示,“我们希望希腊留在欧元区内,但需要信守承诺,这取决于希腊民众的决定。”
分析人士称，希腊民众当前的面临选择是，如果想留在欧元区,就要支持抒困计划。而希腊国家银行的报告在告诉希腊民众倘若退出欧元区后果之重。
所幸，上述民调结果还显示，81%的受访者希望希腊留在欧元区，高于2月份民调显示的77.2%。
中国应制定“B计划”
面对欧洲金融市场持续动荡，中国企业已开始采取应对措施。
从去年年底开始，中国银行暂停从包括法国兴业银行和农业信贷集团在内的欧洲银行手中购买信贷违约掉期(CDS)等衍生品。CDS卖家会在出现贷款违约的情况下向买家进行补偿，因此一旦卖家的违约风险上升，买家无法收回本金的可能性就会加大。摩根大通公司近期出现数十亿交易亏损就是由此造成的。包括工商银行、交通银行在内的一些中国银行也已缩减与法国兴业银行、法国巴黎银行以及法国农业信贷集团交易
此外，中国银行还中止了与瑞士银行以及法国巴黎银行之间的部分外汇衍生品交易。
分析师认为，中资银行削减与欧洲同业的交易显示出，中资银行管理交易对手风险的方式有所改善。
在2008年全球金融危机的高峰时期，包括中国银行在内的部分中资银行受到了严重冲击，原因是它们未能及时削减对雷曼兄弟控股公司的敞口。
不过分析人士表示，由于中资银行对全球融资市场及衍生品交易的参与仍较为有限，外界并不认为上述举措将对欧洲银行的融资或交易头寸产生显著影响。
“中国对欧洲的金融支持可能会来自政策性银行，而不是商业银行。” 穆迪投资者服务公司高级银行分析师章怡称。
余永定更是发表评论文章称，中国应制定包括资本管制措施在内的“B计划”，以应对希腊推出欧元区。
余永定称，尽管中资银行和金融机构在欧元区主权和银行部门资产上的风险敞口可以忽略不计，但希腊退出后造成的资本逃离风险市场风潮，将不亚于甚至超过2008年9月雷曼兄弟倒台后几周的程度：“为确保希腊退出后欧元区一体化不会受到后续威胁的冲击，中国必须加入国际合作，通过国际货币基金组织(IMF)建立一个有充分信誉的防火墙。但是，欧元区特别是德国，必须深刻认识到希腊退出的基本原因，并承诺朝财政联盟的方向前进。与此同时，欧元区也必须对中国投资更加开放”。